Dieser Business Intelligence (BI)-Bericht zielt darauf ab, eine umfassende Analyse des Potenzials für das Lebensversicherungsgeschäft im Nahen Osten zu liefern. Die Daten für diesen Bericht wurden aus verschiedenen Quellen zusammengetragen, darunter staatliche Statistiken, Finanzinstitute und Branchenberichte.
ZUSAMMENFASSUNG DER ERGEBNISSE
Der Nahe Osten ist ein schnell wachsender Markt für Lebensversicherungen, mit prognostizierten jährlichen Wachstumsraten von 5-7% in den nächsten fünf Jahren. Die Durchdringung der Region mit Lebensversicherungsprodukten ist relativ gering, weniger als 20 % der Bevölkerung sind dort versichert.
Der zunehmende Wohlstand und die wirtschaftliche Entwicklung in der Region treiben die Nachfrage nach Lebensversicherungsprodukten an, ebenso wie das wachsende Bewusstsein für die Bedeutung der finanziellen Planung und Absicherung.
Marktanteil der fünf größten Nichtlebensversicherer im Nahen Osten und Nordafrika zwischen 2014 und 2015, nach Ländern
MÖGLICHKEITEN
Die wachsende Mittelschicht im Nahen Osten stellt eine große Chance für Lebensversicherungsunternehmen dar, da diese eher über das verfügbare Einkommen und die finanziellen Kenntnisse verfügen, um solche Produkte zu kaufen.
Die wachsende Zahl der im Ausland lebenden Menschen in der Region stellt ebenfalls eine Chance dar, da sie mit Lebensversicherungsprodukten besser vertraut und an ihnen interessiert sind. Die Regierungen in der Region bemühen sich ebenfalls, die Nutzung von Lebensversicherungen zu fördern, z. B. durch die Einführung von Pflichtsparplänen.
HERAUSFORDERUNGEN
Die mangelnde Finanzkompetenz und das fehlende Bewusstsein für Lebensversicherungsprodukte in der Region können für Unternehmen, die in den Markt eintreten wollen, eine große Herausforderung darstellen.
Die kulturellen und religiösen Überzeugungen in einigen Ländern der Region stellen ebenfalls eine Herausforderung dar, da einige Länder Lebensversicherungen als unvereinbar mit islamischen Grundsätzen ansehen. Das regulatorische Umfeld in einigen Ländern kann ebenfalls eine Herausforderung darstellen, da die Aufsicht und der Schutz der Verbraucher unterschiedlich stark ausgeprägt sind.
Es sei jedoch kurz darauf hingewiesen, dass der Golf-Kooperationsrat im Jahr 2021 islamische Finanzanlagen im Wert von über 1,6 Billionen US-Dollar hielt (siehe nachstehende Grafik). Insgesamt 94 Prozent der Vermögenswerte in der islamischen Finanzdienstleistungsbranche sind in Asien, dem Nahen Osten und Südasien konzentriert. Insgesamt entfallen auf diese drei Regionen Vermögenswerte im Wert von schätzungsweise 1,45 Billionen US-Dollar.
Vermögen islamischer Finanzdienstleistungen weltweit im Jahr 2021, nach Regionen (in Mrd. US-Dollar)
SCHLUSSFOLGERUNG
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Nahe Osten mit prognostizierten jährlichen Wachstumsraten von 5-7 % und einer relativ geringen Verbreitung von Lebensversicherungsprodukten eine große Chance für die Lebensversicherungsbranche darstellt.
Die wachsende Mittelschicht und die steigende Zahl der im Ausland lebenden Menschen in der Region sowie die Bemühungen der Regierung, die Nutzung von Lebensversicherungen zu fördern, bieten Unternehmen, die in den Markt eintreten wollen, erhebliche Chancen.
Allerdings müssen beim Markteintritt Herausforderungen wie mangelndes Finanzwissen, kulturelle und religiöse Überzeugungen sowie das regulatorische Umfeld berücksichtigt werden.
Aus meiner persönlichen Sicht ist es auf jeden Fall einen Versuch wert, wenn sowohl ein langfristiges wirtschaftliches Engagement als auch eine langfristige Geschäftsvision vorhanden sind.
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